金家岭动态

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2021年9月,中国银保监会印发通知,批准工银理财有限责任公司在武汉市和成都市、建信理财有限责任公司和招银理财有限责任公司在深圳市、光大理财有限责任公司在青岛市开展养老理财产品试点,试点期限暂定一年。凭借此项政策,单家试点机构可发行总额不超过100亿元的养老理财产品。

本次养老理财试点是金融监管部门深化金融供给侧结构性改革、推动共同富裕的重要举措之一。作为产融结合、服务实体经济的连接器,银行理财公司恰是进行养老金融产品试点的“不二人选”。


注册在青岛金家岭金融聚集区的光大理财能够成为首批养老理财试点机构,得益于青岛市独特的区位优势和市场对光大理财产品设计、投研能力的认可。众所周知,青岛是全国唯一以财富管理为主题的国家级金融综合改革试验区,养老理财恰是居民财富管理的重要内容。2019年,青岛市入选了全国第四批居家和社区养老服务改革试点城市,在今年印发的《青岛市“十四五”民政事业发展规划》中,青岛市更是明确提出要构建普惠型老年人福利服务体系,促进养老产业集群发展。青春之岛、创业之城,未来或将新增“宜居养老”的城市标签。

光大理财成立以来,着力构建完善的“七彩阳光”净值型产品体系,公司运转平稳、发展迅速。2020年2月,光大理财首款公募理财产品“阳光金颐享1号”正式面世,近1年的折合年化收益率达6.71%。今年以来,光大理财一日售罄百亿元的产品迭出,其中“阳光橙增盈稳健1号”“阳光橙增盈稳健3号”的首募规模分别达到216亿元、160亿元。截至今年上半年,光大理财累计为投资者创造收益超过150亿元。

启动养老理财产品试点只是推动养老金融改革发展的一小步。未来,在金融监管部门的指导下,光大理财等银行理财公司还将继续探索如何更好地回归“受人之托、代客理财”的本源,发挥银行理财在大类资产配置领域的资源禀赋,不断提升专业能力,满足更广大投资者的财富保值增值需求和长期养老需求,为实体经济发展引入资金、注入活力,助力实现共同富裕。




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