2014年2月,经国务院同意,中国人民银行等十一个国家部委批复设立青岛市财富管理金融综合改革试验区。5年来,在国家金融改革总体框架下,财富管理试验区坚持重大事项“一事一报”原则,积极探索财富管理发展新模式和新途径。随着多项全国“第一单”的落地和推广,财富管理试验区示范效应逐步显现,“财富青岛”吸金能力大幅提升,日渐成为全国财富管理改革创新风向标。


乘风起势。


开放是青岛最大的特色和优势,财富管理试验区围绕服务于外向型经济的金融业务在全国先行先试或扩大试点范围,其中跨国公司外汇资金集中运营管理试点、个人跨境人民币保函、韩国银行机构跨境人民币贷款业务试点等政策为全国首创或首批试点,并被全国或全省复制推广。


01

先行试点跨境投融资便利化


青岛财富管理金融综合改革试验区获批后,青岛市金融监管局、人民银行青岛市中心支行从市场需求出发,积极争取各项政策试点,推进资本项目可兑换,满足境内个人持汇用汇需求,便利企业跨境投融资活动。


2014年8月4日,青岛市财富管理金融综合改革试验区作为国内首批外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点,允许试点区域内外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇。


外商投资企业外汇资本金意愿结汇是指外商投资企业资本金账户中经所在地外汇局办理出资权益确认的外汇资本金可根据企业的实际经营需要在银行办理结汇。同时,外商投资企业外汇资本金意愿结汇所得人民币资金纳入结汇待支付账户管理。


试点前,外汇局对于外商投资企业资本金结汇是有审批的,对于结汇的金额也有比例控制。资本金意愿结汇试点政策,有利于企业规避汇率风险,实现成本最优的财富管理。


截至2018年末,青岛市企业累计办理资本项目收入意愿结汇25.9亿美元。

由于独特的地缘优势,青岛和韩国的经贸往来频繁,金融合作也取得了诸多创新和突破。2014年财富管理试验区获批不久,我市就在全国率先开展中韩货币互换项下韩元贷款业务。2015年,青岛成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区。符合条件的实体企业通过拓展境外融资渠道,有效利用境外低成本资金解决融资难题。


在当时中资企业借用外债需单独申请外债指标的规定下,该政策不仅为青岛企业借用韩国低成本人民币资金打开政策大门,开辟了人民币跨境流动的新渠道,也进一步促进了青岛市对韩贸易和投资便利化,为中韩经济金融深化开放合作积累了经验。截至2018年末,青岛累计已有97家企业按照宏观审慎模式办理跨境融资业务202笔,合计金额34.7亿美元。


02

打通跨国公司境内外“资金池”


跨国公司外汇资金集中运营管理试点是以促进贸易投资便利化为出发点,允许企业开立国内外汇资金主账户和国际外汇资金主账户,并通过限额管理的资金通道实现集团境内外资金双向互通,打通企业境内外“资金池”,有利于跨国企业规避汇率风险、降低融资成本等。


在人民银行青岛市中心支行的推动下,2006年海尔集团成为首家获批资格的跨国公司。此后,海信集团、新华锦集团、青建集团等一批实体企业也陆续获批,行业涵盖家电制造、贸易物流、橡胶轮胎等各领域。


目前,青岛市累计有12家企业获批跨国公司外汇资金集中运营试点资格,涉及境内外成员单位225家,实现境内外资金归集715亿美元,为成员企业提供融资支持68亿美元,节约各类财务成本超10亿元人民币。


03

拓宽融资渠道让“血脉”更畅流


为促进外贸供给侧改革,为外贸企业转型升级输血,青岛市金融监管局会同人民银行青岛市中心支行积极推进同业存单、大额存单业务快速发展。同时,助力地方法人银行开展债券承销业务。


截至目前,我市支持青岛地方法人商业银行参与发行银行间市场直接融资工具,累计发行同业存单1680.6亿元、累计发行大额存单331.26亿元,进一步扩大了地方法人银行资金来源,提高银行经营灵活性,增强对实体经济的金融支持能力。


2016年5月,青岛银行成功获批非金融企业债务融资工具B类主承销商,成为全省首家获批的法人银行。目前,该行已累计承销非金融企业债券11笔,金额共67.5亿元,助力我市企业债券融资业务加快发展。


青岛银行此次获得非金融企业债务融资工具B类主承销商资质,将有助于该行投行业务的发展,丰富投行业务品种,拓宽与企业合作模式,增加该行服务地方经济的产品多样性,同时也可为地方各类型企业提供更加方便的融资方式、更加市场化的融资成本。


04

首创大宗商品交易对外开放“绿通”


青岛港是国内最大的天然橡胶集散地,是世界第一大棉花进口港,依托港口发展大宗商品交易、形成“青岛价格”具有先天优势。为了发挥港口物流优势,扩大大宗商品交易对外开放,在人民银行青岛市中心支行的推动下,青岛港率先试点前置美元保证金交易模式。


针对境外投资者无法汇入美元参与境内大宗商品交易的问题,在全国首创前置美元保证金账户制度,允许境外会员汇入美元保证金、办理结购汇或转出业务,为境外会员参与交易打开了通道,目前,这一制度已在多地大宗商品交易市场推广复制。


“经济强,金融强”,“金融活,经济活”。


在财富管理改革试验区获批5周年之际,“财富青岛”正全力实施“金帆”“金富”“金箍”三大行动计划,扩大对外开放创新,吸引金融资源集聚,服务实体经济,防控金融风险,为青岛昂起山东经济发展龙头贡献金融新动能。


来源:青岛财经日报