金家岭动态

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2019青岛·中国财富论坛

聚焦“财富助力航运贸易金融创新”。

作为一年一度财富管理的“思想盛宴”,

本届论坛邀请到80多位国内外重磅嘉宾,

以专业眼光为青岛打造国际航运贸易金融创新中心“出谋划策”

现在,让我们一起回听大咖们的声音吧!


2019青岛·中国财富论坛举办“逆周期下的财富管理新格局”圆桌对话,来自国内外的四位财富管理行业自身从业人员对青岛未来发展财富管理给出了自己的建议。


瑞士外资银行协会首席执行官Martin Maurer说,“我曾经亲眼目睹过财富管理中心是如何建立起来的,我认为首先这一个城市成为财富管理中心城市是一件耗时的事情,其次还要按步骤来推进,这个过程要非常谨慎,不能急,千万不要着急,不要草率的做决策。


全美房地产投资信托协会研究和投资推广事务执行副总裁、前美国国家信用社管理局首席经济学家John Worth建议,打造一个财富管理中心城市,需要丰富各种各样的资产类别来扩充理财产品的多样性,这样财富管理的组合才能尽可能多元化并兼具流动性,实际上,任何金融行业都离不开丰富的产品线。


度小满金融副总裁张旭阳建议,青岛可以抓住财富管理试验区的机遇,健全整个青岛财务管理的链条,将财富管理的资产管理者、托管者、系统集成商整合成一个良好的财富管理生态。


宜信公司创始人、宜人贷董事会主席唐宁认为,财富管理在中国做大做强有很大的机遇,中国高净值、超高净值理财人群正在加速国际化,这跟青岛打造国际化都市是一脉相承的。唐宁说,“财富管理,传承是重中之重,用家族办公室的模式去服务中国理财者的传承,这方面青岛起步非常早,这种前瞻性让我对未来青岛发展财富管理非常有信心。


张燕生:中国未来的财富来源于创新


当前世界确实走到了一个十字路口。新旧动能转换期,世界技术保护主义抬头,全球化遇到了曲折,发展的鸿沟在扩大,全球供应链、产业链、价值链很可能出现颠覆性的调整。

中国未来的财富来源于创新。我们需要一批一流的大学和人才、一流的创新链和科研院所等,让未来的中国更加开放。此外,还要建立法治化、现代化、规范化的市场环境、营商环境,建立现代产业体系。


曹宇:我国应加强对银行理财子公司的监管


银保监会按照“成熟一家、批准一家”的原则,有序批设理财子公司。截至目前,六家大型银行均已获批设立子公司,四家已开业;全国性股份制银行已全面展开相关工作,三家正在筹建其中光大银行(3.780, 0.01, 0.27%)还计划将青岛作为理财子公司注册地。与此同时,城市商业银行的理财子公司设立工作已开始起步;农村商业银行、外资银行等也在积极推进。

经过不懈探索,我国资管行业已成为金融业的重要组成部分,未来还具有很大的上升空间。推动银行理财业务规范转型,关键着力点在理财子公司改革,应加强对银行理财子公司的监管。


王庆:新环境下 资本市场参与者更应有风险意识


中国的财富积累已经到了相当的规模,这来源于过去中国经济的发展和财富的快速积累。前瞻性看,在这样新的环境下,资本市场参与者更应该有风险意识,如果说过去几年、十几年中,中国财富的积累靠的是中国经济的快速发展和资本市场的快速发展的话,未来在新的环境下,更需要强调的是防控风险。在收益和风险之间把握平衡,财富的保值和增值将会有新的内涵。

作为从业者,我们要投入更多的精力,为大家提供能够长期的、有可观收益的理财产品,也要在短期内控制好风险,控制好理财产品的波动,这样才能让人们相对在不确定的环境下仍能安心投资。

竹田和史:愿意在中国发展 期待人民币的国际化


中国的经济发展非常快,相比其他国家,我们非常愿意在中国发展,为中国经济发展贡献力量。此外,我也非常期待人民币的国际化,海外投资者来投资人民币。

竹田和史还认为,虽然世界的经济的不确定性在增加,但是中国是世界第二大经济体,日本是第三大经济体,他认为中国经济的稳定对世界经济是非常重要的,希望中日两国关系越来越好,共同合作、共同发展。


赵驹:近十年 中资金融机构在境外稳步发展


目前不少中国企业开始全球化布局经营,伴随着中国企业在境外的经营和发展,中资金融机构也开始发展,并没有因为对外投资金额的下降受到剧烈影响,总体来看,这些年还是稳步发展的。


William PURPURA:黄金应该被纳入到投资组合当中


我对黄金是持有乐观态度的,应该把黄金纳入到投资组合当中。中国在黄金的供求方面发挥着非常重要的作用,中国是世界上最大的黄金生产国,也是世界上最大的黄金购买国。

比特币和黄金,应该买哪个?William PURPURA表示,比特币它背后没有任何东西去支撑,而黄金实体的,这是它们之间的差异性,主要看你对它们的信心。同时他还指出,比特币实际形成了跳过银行的交易场所,在这样的平台上,货币可以以更快的速度流动,超过以往任何速度。


Atul DALAKOTI:中印合力,可以使世界更加美好


现在步入了经济发展的新阶段,经济发展、经济互联、技术突破都使得金融贸易正以前所未有的速度来实现。中印应该成为引领变革潮流的国家,毕竟加起来我们有二十五六亿的人口,中印合力可以使世界更加美好。


Rosario STRANO:在青岛共同打造一个全球知名的金融中心


未来,希望能在青岛这样一个财富管理金融综合改革实验区,充分促进国际和国内金融实体的作用,共同打造一个知名的全球金融中心,吸引到更多国际国内的高素质人才和高净值人士。


 汪鸣:港航协同发展,将带来新机遇


全球港口航运的低速增长将是未来较长时间的基本现象。港航协同,继续提升港航的价值,既是创造财富的目的,更是转变经济发展的模式和创造财富的手段。像青岛这样港航已经发展到世界前列水平的城市,面临大转型的挑战。

港航协同发展,会带来新的发展机遇。港口物流的拓展,使得港口产业链得到了有效延伸。港口依托航运进行拓展,航运重点港口构建网络,也是十多年来一个的趋势。港航的服务创新,尤其是网络化嵌入相应的港口物流服务和航运服务,使得港口的价值得到了提升。


Martin MAURER:既需要现代化机器来降低成本 又需控制风险


技术的进步带来理财方式的变化和互联网理财的发展,但新技术的标准化又决定,需要更多理财经理的指导。新格局下,我们既需要现代化的机器来帮助降低成本,也需要管理财富的人来控制风险。 


李东荣:金融科技为财富管理提供新机遇


金融科技在提升科技创新、发展普惠金融、促进数字化转型方面,扮演着重要角色。现代金融科技的快速发展,也为我国财富管理行业提供了新的发展机遇和增长市场空间。


李奉利:坚持国际化与创新 打造航运、贸易和金融三个中心


青岛因港而生,以港而兴。青岛港口的元素为青岛注入了非常重要的基因,那就是开放。青岛是古代丝绸之路上的重要节点,是中国近代非常重要的最早开埠的通商口岸之一,也是国家首批沿海开放城市。航运中心实现了要素集聚,是实现金融中心的载体。

青岛在实现航运贸易金融创新的路上,要坚持国际化和创新,打造航运、贸易和金融三个中心,用创新的理念将三者串联在一起。航运、港口等基础设施的建设,将满足贸易的需求,而金融的存在又为贸易提供重要的保障,三个要素互为依托,缺一不可。





来源:青岛财富圈