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前言

2014年2月,青岛市财富管理金融综合改革试验区获国家批复设立。5年来,试验区以改革创新为着力点,积极争取先行先试政策,大力创新金融服务产品,推动建立新型金融服务平台,在制度、产品、服务、平台、管理等方面进行了积极探索,形成了一批有价值的创新做法。这些创新,既为试验区的发展提供了动力和活力,同时也为复制推广提供了经验。本手册从“扩大人民币跨境使用”等九个方面整理了三十个案例,以期对大家了解试验区的创新情况能够有所帮助。



案例

扩大人民币跨境使用

1.韩国银行机构跨境人民币贷款业务

(1)做法:跨境人民币贷款是指境内企业可从境外银行机构直接借入人民币资金用于境内生产经营。为深化中韩金融合作,扩大人民币跨境使用,2015年6月,中国人民银行同意青岛市试点开展韩国银行机构对青岛财富管理试验区内企业发放跨境人民币贷款业务。青岛市成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区。


为保证试点工作有序稳妥进行,人民银行青岛市中心支行按照跨境人民币贷款使用要坚持服务实体经济的原则要求,制定出台了《青岛市财富管理金融综合改革试验区跨境人民币贷款业务试点管理办法》,规范了银行机构和企业申请试点业务的操作流程,为试点工作开展提供了制度保证。《办法》允许青岛市财富管理金融综合改革试验区即在青岛市现有行政区域内注册成立并在试验区实际经营或投资的企业,可从韩国的银行机构借入人民币资金,这是全国首个可从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区。与深圳、上海等地试点限于前海、自贸区等特殊区域内企业不同,青岛获批试点范围包括青岛市行政区划内企业,范围覆盖财富管理改革试验区全域,受益企业范围更大。


(2)成效:2015年7月17日,青岛市首笔韩国银行机构跨境人民币贷款业务签约叙做。试点以来,青岛市有6家银行机构与韩国银行机构密切合作,为25家企业办理了跨境人民币贷款业务,签约金额26.5亿元,实际汇入金额23.3亿元,平均贷款利率3.9%。按照实际汇入业务金额计算,该项业务可为上述25家企业节约财务费用超4000万元,有效促进了青岛市对韩贸易和投资便利化。该试点政策的获批,不仅为青岛广大中外资企业开辟了人民币境外融资的新渠道,有效降低了企业融资成本,也进一步拓宽了人民币跨境使用范围,为深化中韩金融开放合作积累了经验。2015年10月,李克强总理在韩国访问期间,指出“将青岛市开展的企业自韩国银行机构借入人民币借款试点推广到山东全省。” 2016年3月,该政策正式在山东全省落地,形成了跨境人民币贷款的“青岛经验”。


案例

加快金融对外开放

2.青岛市出台金融业加快对外开放实施方

(1)明确目标:2018年6月,青岛市出台《青岛市金融业加快对外开放实施方案(2018-2022年)》,提出推进青岛扩大金融开放具体工作目标:“进一步扩大跨境业务、拓展海外上市发债、加大国际化金融人才培养、吸引海外金融机构落户,争取到2022年在外资全牌照证券公司、外资基金公司、外资保险公司等外资金融机构领域上有所突破,引进10家(个)左右的海外金融机构(项目),新增10家左右的海外上市公司,形成国际优质金融资源聚集发展态势”。


(2)确定对外开放的战略定位:推动金融业全面融入“一带一路”建设,大力引进“一带一路”沿线国家和地区的金融机构,打造中日韩金融交流合作的桥头堡,推进人民币跨境融资、资本市场互通、机构互设等金融合作创新,深化和巩固与新加坡、中国香港、英国、瑞士、卢森堡、意大利、美国等金融及财富管理先进地区的金融交流合作成果,开拓与加拿大、法国、荷兰、俄罗斯等国和西亚、中亚、中东欧等地区的互动往来。


(3)制定四个方面重点任务:一是实现国际优质金融资源聚集发展,加大与国际重要金融机构的联系对接,利用好放宽外资金融机构准入政策,积极引进银行、证券、基金、保险、财富管理等国际优质金融资源。二是畅通企业境外上市发债渠道路径,加强与香港、韩国、日本、新加坡、美国等地证券交易市场和中介机构的交流合作,举办境外上市、发债、并购推介会,分国别和地区专题推介运用资本市场的政策、渠道等。三是拓展金融市场业务范围及通道,积极争取国家扩大金融对外开放先行先试政策,支持符合条件的机构探索开展合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)等跨境基金业务;有序扩大青岛企业向境外金融机构贷款等跨境融资、跨国公司资金集中管理等试点业务;鼓励驻青金融机构与国外金融机构开展互相授信等业务;探索符合条件的外国金融机构参与投资设立股权投资企业。在风险可控的范围内,探索和创新资本项下国际合作业务。四是建立国际金融人才培养交流机制,推动与伦敦、纽约、香港和新加坡等国际知名金融及财富管理中心建立常态化、机制化的人才培养与交流机制。大力引进国际高端金融及财富管理人才培养培训项目以及合资研究机构,实现财富管理人才、资质及监管标准的国际互认。





来源:财富青岛