金家岭动态

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前言

2014年2月,青岛市财富管理金融综合改革试验区获国家批复设立。5年来,试验区以改革创新为着力点,积极争取先行先试政策,大力创新金融服务产品,推动建立新型金融服务平台,在制度、产品、服务、平台、管理等方面进行了积极探索,形成了一批有价值的创新做法。这些创新,既为试验区的发展提供了动力和活力,同时也为复制推广提供了经验。本手册从“扩大人民币跨境使用”等九个方面整理了三十个案例,以期对大家了解试验区的创新情况能够有所帮助。



章节

发力资本市场建设


青岛举办创投风投大会

打造创投风投中心

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(1)做法:2019年5月9日,青岛市举办了以“打造开放新高地、建设科技引领城”为主题的2019全球(青岛)创投风投大会。大会宣布青岛将面向世界打造创投风投中心,并设立500亿元科技创新母基金。同时,青岛市出台《打造创业投资风险投资中心若干政策措施》,按照“人无我有、人有我优”的原则提出更具竞争力的26款具体措施,进一步优化创新创业生态环境,努力做到“政策体系全、扶持力度大、创新活力足、服务措施实、营商环境优”。青岛将用最有力的政策举措激活创投风投,加快创投风投机构和人才资源的汇集,努力打造国际创投风投机构发展的高地。


(2)成效:大会期间,各区(市)、功能区共对接基金机构和项目499个,其中120个已达成初步合作意向,引进或拟引入基金规模近千亿元。大会以来共有58家创投风投机构完成工商注册,总规模22亿余元。


国内首单财政补贴型鸡蛋和

苹果“保险+期货”试点

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(1)做法:“保险+期货”模式,主要是为了应对农产品价格波动,保险公司提供农产品价格保险,价格下跌后保险公司就按照保单约定的价格和方式进行赔付,价格上涨的溢价归投保人,保险公司与期货公司合作,通过卖出场外期权的方式规避风险。青岛在已有“保险+期货”模式的基础上,引入地方政策支持,通过地方区市财政给予保费直接补贴,提升农户参与积极性。青岛证监局、青岛银保监局大力引导期货公司、保险公司、银行加强合作,先后开展了有政府补贴的鸡蛋“保险+期货”试点和苹果“保险+期货+银行”试点,开拓了辖区金融服务脱贫攻坚和乡村振兴的新路径。


(2)成效:平度市“保险+期货”试点:平度蛋鸡饲养规模及蛋鸡产蛋量占青岛市三分之一以上,养殖户对市场风险判断和应对能力弱,极易受到产业周期性波动影响和突发事件的冲击。2016年10月,平度市开始“保险+期货”试点,开展承保鸡蛋2000吨,保险实施期限不超过12个月,分批次进行,保费约需56万元(鸡蛋期货均价8000元/吨×2000吨×3.5%=56万),平度市政府给予60%即33.6万元的保费补贴,另有40%即22.4万元需参保养殖户自筹。2017年,实施试点计划3批次1600吨,在鸡蛋价格下跌的行情下实现盈利近400万元,有效保障了养殖收益。


莱西市苹果“保险+期货+银行”试点:苹果是莱西农民增收的主导产业之一,全市苹果种植面积12万亩,年产量15万吨。2018年3月,全国首单政府财政补贴型苹果“保险+期货+银行”试点落地莱西,业务规模200吨。在原有模式基础上引入了银行,让农企买入价格保险后得到银行更高的融资授信。“保险+期货”试点从区域、模式和品种等多方面实现了扩围,开拓了各金融机构跨界合作支农惠农的新渠道。


青岛大力推进

期货交割库聚集区建设

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(1)做法:期货交易中实物交割是实现期货价格与现货价格接轨的保证,是期货市场功能发挥的重要条件。青岛独特的区位优势、政策优势、产业优势和金融优势,为青岛打造交割库聚焦区创造了有利条件。2017年,青岛证监局在深入调研的基础上,向市政府提交了《关于打造青岛期货交割库聚集区创新试点的研究报告》,正式提出打造青岛交割库聚集区的建议。此后,青岛证监局多次赴国内各大期货交易所进行座谈交流,签署协作备忘录,积极争取三大商品期货交易所将青岛打造成商品期货交割库集聚区。


(2)成效:2017年以来,青岛新增9个交割库,青岛港跻身大连商品交易所全国首批产业培育基地之列,目前已有11个商品期货品种在青岛设立总计25个交割库,较2016年底新增9个,数量在国内各城市排名第五,居上海、天津、杭州、宁波等之后,在山东省排名第一。


民营中小微企业

综合金融服务平台

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(1)做法:青岛蓝海股权交易中心坚持“券商主导、政府监管、市场化运作”模式,全力构建以中小企业股权交易为核心,财富管理产品交易、基金服务和互联网融资服务为载体的“1+N”平台服务体系,打造综合金融服务平台,营造适合民营中小微企业成长的生态圈。实施“3+3”分板管理,划分“价值优选板”“成长进取板”“科技创新板”,增设“海洋特色板”“国际人才创新创业板”,开展“靶向式”精准服务。


(2)成效:目前挂牌交易企业1530家、挂牌展示企业2874家,总市值300多亿元,其中挂牌民营企业1516家,占挂牌企业总数的99%。不断完善“蓝海股、蓝海贷、蓝海债”序列化融资产品,与500多家创投、私募基金等建立长期合作关系,与36家银行开展战略合作,综合授信超过300亿元,梳理适合民营企业的“蓝海贷”产品230余种,与银行联合推进投贷联动,帮助民营企业实现多元化融资80多亿元。与深交所合作,建立线上+线下常态化路演机制,组织路演32期,服务民营企业160余家,其中21家企业实现股权融资8.1亿元,平均融资额度约3867万元。通过规范、培育,海容冷链实现主板上市,青岛农商行实现中小板过会,中科华联等11家民营企业登陆新三板,2家企业启动海外上市,20多家企业启动“新三板”,浩釜铭等5家企业实现并购。


基金工场

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(1)做法:2018年4月,青岛蓝海股权交易中心设立全国首家由区域性股权市场运营机构控股的基金孵化基地——青岛蓝海基金工场,成为全省首家为私募基金服务的功能齐全、资源集聚的公司制专业化服务机构,致力于打造基金业“募、投、管、退”全链条的综合服务平台。基金工场的设立得到青岛市即墨区政府的大力支持,从办公场地的提供,到税收优惠政策的落地等,形成政府搭台、蓝海股权助力基金成长的模式。具体表现为:①蜂巢式空间实现功能集成。针对中小基金公司运营特点,基金工场为每一家入驻企业量身定制了专属空间,增强办公私密设计,统一配备办公设施,实现一站式“拎包”入驻。同时,配套建设集商务洽谈、会议、路演、休闲于一体的多功能公共空间,满足多样化商务需求,让基金公司可以在小空间实现“大腾挪”。②市场化机制营造专业环境。引进中国证监会投资者教育基地、千里马交易训练营等国内领先的专业服务机构,既帮助基金公司培训职业操盘手、交易员和对冲基金经理等专业人才,助力中小基金快速发展,也帮助投资者集中便利地获取相关投资信息,培育成熟的投资者队伍。③专业化团队提供一站服务。基金工场组建专门团队,为准备入驻的基金提供工商注册、备案、咨询、代账、法务等“一站式”服务,从而在短时间内跨越从落户到“入市”的各类关口,最大限度降低制度性交易成本;基金公司进驻工场后,同时可共享基金工场提供的地方政府优惠政策打包服务,包括基金入驻、办公场所、人才落户、医疗教育等补助政策和高企认定、知识产权等扶持政策,让基金公司真正实现术业专攻、无忧发展。


(2)成效:目前,基金工场已吸引大摩证券、中信证券、泰富卓越、恒蓝泽霖等92家私募基金入驻,资金管理总规模100亿元以上。2018年12月,基金工场与即墨区政府、青岛城乡担保,共同出资设立了即墨区中小微民营企业创新创业扶持计划。“扶持计划”试点规模1亿元,首期5000万元,以可转债的形式和市场化的方式,精准投向即墨区种子期、天使期的中小微企业,重点扶持科技创新型企业,成为全国首单专门扶持中小微民营企业创新创业计划。


“人才+科技+资本”创新平台

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(1)做法:2017年4月,青岛蓝海股权交易中心正式搭建“人才+科技+资本”创新平台,在国内资本市场中率先创办“国际人才创新创业板”,定位于服务高端人才领办的中小企业,通过优质的服务吸引各类高端人才落地生根,为全省新旧动能转换提供优质人才资源基础。“人才板”主要吸引国家战略性新兴产业,包括新一代信息技术、高端装备、新能源新材料、生物产业、数字创业产业的公司,聚集诸如省市区认定的高端人才、国家“千人计划”、“长江学者”、省“泰山学者特聘专家”、“泰山学者海外特聘专家”、“泰山产业领军人才”、中国科学院院士、中国工程院院士等高端人才。这类人才型企业科技含量高,核心竞争力强,企业发展前景广阔,一旦扎根做强,可以带动上下游产业链诸多企业的蓬勃发展。


(2)成效:目前,“人才板”共聚拢企业73家,聚集各类优秀人才92人,其中国务院特殊津贴专家2人,泰山产业领军人才4人,泰山学者5人,千人计划6人,博士37人,博士后15人。“人才板”不但得到了企业的认可,还得到了政府的肯定,2017年荣获中组部指导的全国人才工作优秀案例奖,这也是全国区域性股权交易市场唯一的一个。2018年入选山东省人才工作优秀案例。


深圳证券交易所

首单绿色资产证券化产品

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(1)做法:2017年9月,青岛特锐德电气股份有限公司以特锐德电力设备板块应收账款为基础资产发行资产支持证券,发行总规模9.83亿元,用于电动汽车充电设施项目的建设运营。


(2)成效:此项目是深圳证券交易所首单经过绿色认证的资产证券化产品,也是山东省首单非金融机构绿色债券。项目还具有“双绿”属性,不仅募投项目符合绿色债券支持要求,而且基础资产本身也具有绿色属性。项目具备多项社会效益,为推动绿色能源项目资产证券化、吸引更多社会资本参与参与绿色能源建设进行了创新性的示范。



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突出外汇服务特色


货币互换项下外币贷款业务

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2014年,青岛在全国率先实现中韩货币互换项下韩元贷款业务突破,交通银行青岛分行和青岛农商银行分别完成全国首批和全国地方法人机构首笔韩元贷款发放,截至2018年末,已累计为2家企业发放中韩货币互换项下韩元贷款6笔,金额2.65亿韩元。2018年,中国银行青岛市分行为某物流企业办理山东首笔中俄货币互换项下卢布贷款100万元,为企业进口支付提供卢布融资支持。


全国首家地方法人银行

韩元做市商

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(1)做法:银行间外汇市场做市商,是指经中国人民银行批准,在我国银行间外汇市场进行人民币与外币交易时,承担向市场会员持续提供买、卖价格义务的银行间外汇市场会员。2018年9月3日,中国人民银行正式批复同意青岛农商银行的银行间外汇市场人民币对韩元直接交易做市商资格,青岛农商银行成为全国首家地方法人银行韩元做市商,同时也是全国第二家地方法人银行小币种做市商。


(2)成效:银行间外汇市场人民币对韩元直接交易开始于2016年6月27日,此前已有14家银行获此资格,其中6家中资银行(工、农、中、建、交和中信)、8家外资银行。青岛农商银行获得人民币对韩元直接交易做市商资格,丰富了交易商的构成,表明青岛农商行在外汇业务经验积累、规章制度、风险管理、人员配备、交易环境等各方面具备了较好基础。


中国银行青岛市分行

支持双星跨境并购保值业务

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2018双星集团与锦湖轮胎株式会社及锦湖轮胎债权人代表韩国产业银行签署了相关并购协议,将投资6463亿韩元认购锦湖轮胎新发行的普通股,并成为锦湖轮胎的控股股东。由于韩元为受管制小币种,在国内无有效保值渠道,并且时值朝韩会面,韩元汇率波动剧烈,双星集团希望及时对并购所需韩元进行汇率保值,锁定并购汇率成本。了解双星集团需求后,中国银行青岛市分行迅速行动,参考国际通用案例做法,最终确定在韩元部分采用韩元兑美元NDF锁定韩元兑美元汇率,并实现多重价格可择期交易模式,为双星集团在价格和期限方面提供更多选择。同时,锁定美元兑人民币远期价格,规避美元汇率风险,合计交易金额达2.88亿美元。双星集团跨境并购汇率保值交易模式兼备独特性和创新性,得到各界充分认可。


中国银行青岛市分行

支持赛轮结汇委托挂单业务

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近年来,人民币汇率波动明显加大,及时锁定汇率可以最大程度降低汇兑损失。远期结售汇委托挂单交易在锁定远期汇率的基础上可以延长交易时间,并帮助客户实现更优成交价格。赛轮集团有长期固定的美元及欧元回款,在人民币汇率双向剧烈波动的情况下,中国银行青岛市分行适时向赛轮集团推荐远期结售汇委托挂单交易,帮助赛轮集团实现折合3.7亿美元的远期结汇。





来源:财富青岛