金家岭动态

关注公众号

【聚焦金家岭·嘉宾观点】


美中商业协会执行副主席



吴高林




金融危机带来了新的挑战,客户的满意度现在已经达到了最低值


财富管理行业,现在出现了一系列的挑战,其中包括客户行为的变化,顾问的移动方向的变化和名誉的变化,所以必须关注客户的体验。必须重新审视市场的细分化,根据每一个市场细分提供新的价值。提供新的服务。


以下为发言实录:

吴高林:很荣幸参加青岛的中国财富论坛。今天讲美国金融危机之后出现的一些倾向和新的财富管理的模式。美国财富管理行业,现在正经历着剧烈的转型之中,主要的原因是2008年的金融危机,以及长期的趋势。综合公司它的这个顾问和资产正在流失给独立和自主的这些渠道,自从危机之后,这个趋势正在加剧。

金融危机给我们带来了新的挑战,那就是可的满意度现在已经到达历史最低值。客户他关注透明度和低风险、低收益的产品,这样使我们公司的收入也下降了。另外,银行和经济行的整合,它也带来了新的挑战,就是如何创造一个真正集成化的体验。未来我们面对三个挑战:第一是顾问和公司如何重新获得客户的信任呢?第二,在一个整合的金融机构的世界中,顾问的角色是什么样的。第三,我们财富管理的运营模式如何精细化和规模化,这样才能够鼓励竞争和提高增长。这些问题的答案,是我们新的时期增长的必要条件。北美现在在高净值市场方面一直增长,全球的平均值是7%,北美是8.4%,欧洲是4.4%,亚太是8.1%,中东非洲是10.8%,拉美是5.9%。

目前我们面临着有一些主要的大的趋势,第一个就是客户的行为发生了转变,第二个是顾问的流动方向发生转变,第三个是对我们盈利率方面的压力。随着资产收益慢慢偏向于更加安全的产品,更加关注于透明度,客户的满意度达到历史的最低值。而在顾问这方面,他们逐渐转移到了那些更加独立自主的机构。同时,针对高净值人群的竞争越来越激烈。在资产类别和定价方面的改变,其中包括监管方面的改变,为我们带来了越来越大盈利率方面的压力。

我们的财富管理行业,现在出现了一系列的挑战,其中包括客户行为的变化,顾问的移动方向的变化和名誉的变化,所以我们必须关注客户的体验。第二,必须重新审视市场的细分化,根据每一个市场细分提供新的价值。第三,提供新的服务。